Международный вебинар ОЭСР об укреплении доступа МСП к финансированию

Мероприятие на тему «Укрепление доступа малых и средних предприятий к финансированию в условиях турбулентности: формирование устойчивых экосистем» было организовано Международной федерацией бухгалтеров (IFAC), Организацией экономического сотрудничества и развития, Центром реформирования финансовой отчетности и отчетности в области устойчивого развития Группы Всемирного банка (CFRR) и Конференцией ООН по торговле и развитию (UNCTAD).

Модератором вебинара выступила председатель Консультативной группы IFAC по малым и средним бухгалтерским практикам Хелене Агели. В дискуссии приняли участие старший советник и руководитель подразделения по финансированию МСП и предпринимательства Центра предпринимательства, малых и средних предприятий, регионов и городов ОЭСР Мириам Кориин, старший специалист по финансовому управлению Группы Всемирного банка Ивона Варжеха, а также сотрудник по экономическим вопросам Отдела инвестиций и предпринимательства ЮНКТАД Елена Ботвина.

Основной темой обсуждения стало влияние высокой неопределенности, ужесточения финансовых условий и усложнения требований к отчетности на доступ малых и средних предприятий к финансированию. Участники отметили, что финансовая устойчивость МСП зависит не только от наличия кредитных ресурсов. Существенное значение имеют качество финансовой информации, предсказуемость регуляторной среды, своевременность расчетов между заказчиками и поставщиками, а также способность предприятий выбирать подходящие финансовые инструменты.

Ивона Варжеха представила подход Группы Всемирного банка к развитию устойчивой финансовой экосистемы для МСП. По ее оценке, расширение доступа к финансированию требует одновременного развития правовых режимов в сфере несостоятельности, пропорциональных требований к отчетности, специализированных банковских продуктов и механизмов оценки рисков. Было отмечено, что для государств с формирующимися финансовыми рынками особое значение имеет развитие небанковских инструментов, включая финтех-решения, факторинг, лизинг и реестры движимого имущества. Отдельно подчеркивалась необходимость вовлечения крупных компаний в механизмы финансирования цепочек поставок.

В ходе дискуссии Елена Ботвина отметила роль цифрового учета, электронного выставления счетов, безналичных платежей и облачных систем управления бизнесом в повышении прозрачности деятельности МСП. Такие инструменты позволяют предприятиям формировать более надежные финансовые данные, необходимые для взаимодействия с банками, инвесторами и деловыми партнерами. Искусственный интеллект и альтернативные данные могут ускорить обработку документов, дистанционную идентификацию клиентов, оценку кредитоспособности и мониторинг рисков. Вместе с тем было отмечено, что использование таких технологий требует мер по обеспечению прозрачности алгоритмов, недопущению дискриминационных решений и сохранению возможностей для обжалования автоматизированных оценок.

По итогам вебинара отмечено, что расширение доступа МСП к финансированию требует координированных действий государственных органов, финансового сектора, международных организаций, профессиональных объединений и делового сообщества. В числе ключевых направлений были обозначены диверсификация финансовых инструментов, повышение качества и доступности финансовой информации, внедрение цифровых решений с надлежащими гарантиями, снижение избыточной административной нагрузки и укрепление доверия между предприятиями и поставщиками финансовых услуг.